CFP证书有多强大?

CFP,全名叫国际金融理财师――国际金融理财师,是国际金融领域权威、流行的个人理财专业资格证书,起源于美国,已有40多年的历史。

CFP的起源可以追溯到1969,当时一些来自不同金融机构的专家聚集在芝加哥的一家酒店,讨论当时金融服务业的弊端,并开始积极探索新的道路。他们试图将保险、证券、基金和银行业务中以产品为导向的服务模式转变为以客户需求为中心的全新服务模式,并引入全新的专业体系。

随后,第一个财务管理专业协会——国际财务管理协会(IAFP)成立。这个团体的出现最终导致了理财规划师行业的出现,也就是美国CFP标准委员会的前身。

CFP资质认证体系在1990前后开始了国际化进程。澳洲、日本、加拿大等国家已与美国CFP标准委员会签署CFP。商标国际许可协议。目前,CFP系列资质认证已在全球26个国家(地区)获得认可。一个国家或地区的CFP持有人数往往在某种程度上代表了该国家或地区金融管理行业的发展程度。

现在,CFP持有者遍布各大金融机构,CFP证书与CFA(特许金融分析师)和FRM(金融风险管理师)并列为全球三大金融证书。值得一提的是,CFA和FRM资格考试都是英文,认证周期长,而CFP考试是中文,考题是选择题,难度相对较小,所以性价比最高的CFP证书受到很多金融从业者的欢迎。

CFP系列认证被称为财务管理领域的“EMBA”。在所有的理财认证证书中,CFP无疑是最权威、最受欢迎的个人理财水平证书。凭借其强大的专业性和在业内的广泛知名度,CFP被《华尔街日报》誉为国际金融行业的最高荣耀。

CFP是国际理财规划师,AFP是中国的理财规划师。

1、AFP、CFP证书的区别;

AFP是Associate Financial Planner的缩写,意为财务规划师。作为一种新兴的个人理财职业,其主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议,通过不断调整各类金融产品组成的投资组合,设计合理的税收筹划,满足其长期人生目标和财务目标。作为一名“理财师”,你必须能够正确分析和评估客户的财务状况,根据客户的职业阶段和风险承受能力,为客户量身定制合理的理财方案。在金融教育行业,除了AFP还有CFP和RFP。

CFP(国际金融理财师)是国际理财规划师,注册理财规划师或注册理财规划师。理财师是遵循理财标准流程的六个步骤,帮助客户实现人生目标的专业人士。CFP的含金量可以和RFP媲美。

2.中国理财规划师标准委员会决定采用成为大多数国际CFP组织正式成员的做法,在中国实行两级理财规划师认证制度,即助理理财规划师(AFP)和国际金融理财师(CFP)。在成为国际CFP组织正式成员之前,中国金融管理标准委员会只进行AFP的资格认证。成为国际CFP组织正式成员后,除了AFP还进行了CFP的资格认证。

AFP资格和CFP资格的定位;

根据国际经验,AFP和CFP的资格应该有明显的区别,因为:

1)国内对具备基本理财技能的AFP的需求和迫切程度远超AFP与国际接轨;

2)AFP和CFP有明显的区别,可以保证AFP和CFP的区别;

3)国际组织在批准我国实施两级认证制度时,明确指出AFP和CFP持证人数量应存在一定差距;

4)在多级认证体系的国家,AFP与CFP持证人的比例约为10: 1。