风险防控检查自查报告
第一条风险防控检查自查报告
一是加强组织领导，积极动员部署。一是加强领导，精心组织。为做好廉政风险防控工作，促进干部廉洁从政，推进惩治体系建设，确保各项防范措施落实，我局成立了廉政风险防控领导小组，由局长任组长，其他组员任副组长，各部门负责人为成员，加强廉政风险防控的组织、协调、监督和检查。领导小组下设办公室，负责廉政风险防控的日常运行、检查和分析。制定出台了《xx市民政局廉政风险防控工作实施方案》。按照“一岗双责”要求，将风险防控工作纳入泉州民政系统党风廉政建设责任制工作目标，层层签订责任书，与党风廉政建设责任制一同部署、一同落实、一同考核。二是积极动员，提高认识。组织召开全局干部职工和下属单位负责人参加的动员大会，学习传达上级关于廉政风险防控的工作文件精神，以及《中国* * *产党党员领导干部若干准则(试行)》、《中央政治局关于改进工作作风、密切联系群众的八项规定》、《云南省委关于改进工作作风、密切联系群众的十项规定》。在动员会上，局长要求全局干部职工深刻认识廉政风险防控的必要性和重要意义，认真落实廉政风险防控的各项措施，准确界定风险点，切实筑牢前期防范、中期监控、后期处置三道防线，切实抓好规划、实施、考核、修订四个环节，确保工作取得实效。通过学习，我们可以认识到，开展廉政风险排查，建立防控机制，是集教育、制度、监督于一体的新机制，可以从源头上有效防控廉政风险，让大家积极参与，提高认识。
二是夯实工作基础，提高廉政防控水平
(1)发现岗位风险，构建防控网络。首先是找到廉政风险的源头。找到廉政风险点是有效防范风险的前提。采取自寻、同行协助、领导提拔、组织审查的工作方法，重点查找重大决策、重要人事任免、重大项目安排、领导职务大额资金使用等方面的反腐防控风险点。中层岗位，重点围绕审批、执法、管理等环节查找行使行政审批、执法、内部管理过程中的廉政风险点。直接承办人主要参考岗位职责、业务分工、关键环节和工作制度，查找在履行职责、执行制度、管理财产过程中存在的廉政风险点，纳入风险点查找范围。二是找风险点。重点查找个人岗位风险和部门风险，分别填写个人和部门廉政风险防控登记表。三是评估风险等级。根据发现的廉政风险点，按照危害程度和发生频率进行分析评估，确定不同的风险等级。对已自查的各类风险，经廉政风险防控领导小组审核把关后，予以公示备案。* * *审批了24个内设机构廉政风险点和53个单个岗位廉政风险点，确保了廉政风险得到全面、深入、彻底、准确的排查。同时，根据权力和职务风险因素、案件发生频率以及可能造成的经济损失和社会影响，廉政风险分为高、中、低三个等级，其中内设机构高级风险点9个，中级风险点13个，低风险点2个；个别岗位高级风险点16，中级风险点27，低风险点10。
(2)规范权力运行流程，进行“流程再造”。针对民政工作面广、散、杂的特点，按照“谁行使、谁清理”的原则，对领导班子成员、各部门科长、直接承办人员的岗位全部进行了清理，确保横向到边、纵向到底，不留死角。按照岗位、业务岗位、内部管理岗位，重新规范了岗位职责，修订完善了民政业务的每一个工作环节。在全面清理权力事项的基础上，按照“形式简单、操作简便”的标准和“规范运行、提高效率”的目标，绘制了11权力运行流程图，进行了“流程再造”，进一步明确了权力的名称、内容、办理时限和法律依据，使权力更加清晰、流程更加优化、监督更加到位、管理更加规范。
(三)健全制度，完善反腐倡廉法规。推进廉政风险防控，制度是保障。先后建立健全了集体领导和责任分工、重要情况通报和报告、重大决策征求意见等各项制度，建立了决策失误责任追究制度。贯彻集体领导与个人分工负责相结合的原则，完善内部监督约束机制和责任追究机制；落实民主生活会制度；完善领导干部廉洁客观考核制度；完善并严格执行领导干部重大事项请示报告制度；完善党内民主集中制，坚持重大问题党内协商，* * *同一决策；完善党内重大决策通报、反映和征求意见制度，逐步推进财务、采购等政务公开和党务公开。真正形成用制度管权、按制度办事、用制度管人的有效机制。
(四)全方位防控，实施动态管理。在全面清权和风险排查的基础上，根据廉政风险的危害程度和成因，制定了130防控措施，借助内控、综合宣传、社会监督三大平台，建立了全方位防控网络。在工作中，注重构筑三道防线，实现动态管理。一是实施预防，即针对党员干部日常生活中可能发生的各种风险，主动从加强党性修养、思想道德建设和体制机制等方面进行防范，最大限度地从源头上消除可能发生的隐患，增强其廉洁自律的主动性和监督制约机制的有效性。二是实行事中监控，即结合岗位廉政教育，运用内部监控、信息预警等形式，及时发现苗头性、倾向性问题，实现事中控制。三是事后处理，即对表现明显的个人及时纠正和提醒；对轻微违纪、群众反映较大的，采取批评教育、诫勉谈话、责令整改等方式进行超前预防和动态监督；对整改不力、群众仍有反映的，按照有关规定进行查处，努力做到早预防、早发现、早纠正、早查处。
三是积极防控，注重实效，努力提升科室新形象。
(一)廉政风险防控意识增强。在岗位反腐风险防控体系建设中，局机关干部职工通过学习动员、相互研讨、找工作、制定措施，进一步提高了对各自岗位重要性的认识，通过正反典型教育、反腐倡廉文化教育等多种形式的教育，进一步明确了职权和责任，牢固树立了岗位有责任、责任有权力、权力有风险的理念，增强了风险意识和反腐倡廉意识。
(2)规范的内部防控措施。廉政风险排查是根据各岗位人员的工作内容、任务和职责，结合有关规定，对各岗位人员履行职责的情况进行监督，接受领导和社会监督。通过全面清权、科学放权、公开“晒”权和民主测评权等防控措施，进一步简化了行政审批流程，提高了为民办事效率。通过搭建内部控制、综合宣传、社会监督三大平台，统筹利用民主评议党风政风工作作风的监督效果、整体舆论等监督资源，形成了有效的监督机制，督促广大党员干部正确、健康、有效履职，远离风险。通过廉政风险防控，有效促进了各种权力的规范、公开、高效运行，党员干部的服务意识明显增强，工作效率和服务水平明显提高，工作作风明显改善，机关效能建设水平进一步提高。
第二条风险防控检查自查报告
为防止我行内部机构和员工违规代销，保护客户合法权益，根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》(335号)精神，我行迅速组织人员对代销业务进行自查。一是加强组织领导，把自查工作落实到位。
目前，该行仅开展两项代理业务，即保险代理业务和理财产品销售。我们的保险代理业务处于起步阶段，只开展保险代理推广业务，客户主动亲自去保险公司。我行只提供合作保险公司，不代理销售保险。本次代销业务的风险排查重点是银行销售* * *银行“* * *”人民币理财产品的业务。
我们非常重视此次寄售业务的自检工作。为确保自查工作落实到位，个人银行部将组织各分行严格按照文件精神有序开展代销业务自查工作，形成自查报告并上报个人银行部，个人银行部将进行抽查。由于我行代理销售理财产品业务尚处于起步阶段，且仅在* * *区各网点开展，代理业务范围较窄，总行要求各分行、网点以自查为契机，以全面加强代理业务规范要求为重点，为我行代理业务的全面发展打下坚实基础。
二、自查的内容
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》，我行积极开展代销业务自查，现将自查结果报告如下:
(1)认真选择合作伙伴，代销产品。
我们精挑细选代理销售的理财产品。经过我行多次调研，经过多年的发展和完善，* *银行拥有高效的风控体系，并通过银信平台与多家银行签订了合作协议。本行与* * *银行签订银银平台理财产品销售合作协议，代理销售* * *银行风险等级的理财产品，以保本和浮动收益为主，充分降低了客户的投资风险。
银行与* * *银行的协议中明确规定了发行人和代理人的责任和义务，代理银行销售的理财产品的产品风险和客户利益由* * *承担，银行在销售过程中向客户充分揭示了产品风险。对于每期理财产品的销售，该行还分阶段与* * *银行签订了理财产品销售合同。如果对方存在违规行为和重大风险，银行可随时终止与其合作。在代销期间，银行持续跟踪“* * *”的业绩，每期都能够保本，实现预期收益。
(2)内部制度及实施
在销售流程方面，我行制定了《银行股份有限公司理财业务管理办法》、《银行股份有限公司理财产品代销业务操作规程》、《银行股份有限公司理财产品代销业务会计核算办法》，成立了理财产品管理领导小组，明确了相关处室在各方面的职责，环环相扣，不脱节。在实践中，总行各部门、各分行相互配合，严格执行各项规章制度，保证了这项业务各方面的顺利运行，从未出现差错。总行定期对销售网点的理财业务进行检查和监督，梳理客户和理财人员的意见和建议，总结相关问题，完善内控制度。
(三)财务管理人员
银行对理财人员进行了多次培训，理财人员具备销售理财产品的专业素质。经过调查，该行理财人员在销售过程中能够做好对客户风险承受能力的评估，告知客户相关风险评估意见，严格遵守风险匹配原则，向客户介绍适合其风险承受能力的理财产品，充分揭示理财产品的风险，每一步都要让客户亲自签字确认。不存在擅自推荐或销售与客户风险承受能力不符的理财产品或未经批准的第三方产品的现象。
(D)业务流程
我行采用人工记账和机器扣款相结合的方式。销售人员建立人工分类账。资金归集银行在募集期结束时，从客户理财账户中批量扣款，归集到我行清算账户，并在资金划转日划入* * *银行指定的归集账户，负责在到期日核对理财资金本金、收益和管理费，将理财资金和收益批量划入客户理财账户。所有账户经总行个人银行部授权后由资金归集行办理，不存在线下销售或人工开票。
(五)处理客户投诉
我行专门制定了《* * *银行股份有限公司客户投诉处理管理办法》，我行沟通机制灵活，对客户投诉反应灵敏迅速，及时解决问题。截至目前，我行未收到客户关于代理销售理财产品业务的投诉。
三、自查总结
通过对理财产品代销业务的自查，对该行代销理财产品的整个业务流程进行了一次全面梳理，各营业网点均严格按照相关制度开展了理财产品代销业务，不存在违规行为。今后，我行将继续严格按照各项规章制度开展代销业务，同时加强理财业务人员投资理财业务专业知识的学习，提高综合业务素质，取得相关资格证书，进一步推动我行理财业务的发展。