商业计划
XXX公司(或XXX项目)的商业计划书
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本商业计划书为商业秘密，所有权归XX公司(或XX项目持有人)所有。所涉及的内容和资料仅供已签署投资意向书的投资者使用。收到本建议书后，接收方应立即确认并遵守以下条款:
1.在获得XX公司(或XX项目持有人)的书面许可之前，接受方不得将本计划的内容。
复制、披露和传播；
2.如果收件人不打算执行本计划中描述的项目，请尽快将本计划按上述地址完整返还。
目录
报告目录
第一部分总结(整个计划的总结)
(正文在2 ~ 3页以内)
公司的简要描述
二、公司的宗旨和目标(市场目标和财务目标)
三、公司目前的股权结构
四。投资资金及其用途
五、公司目前主要产品或服务介绍
不及物动词市场概述和营销策略
七、主要业务部门及业绩简介
八、核心管理团队
九。公司优势描述
X.公司为实现目标当前的增资需求:原因、数量、方式、用途和偿还。
XI。融资方案(融资和投资模式)
十二。财务分析
1.财务历史数据(前3至5年的销售摘要、利润和增长)
2.财务预测(过去3至5年)
3.资产与负债
第二部分是总结
第一章公司介绍
一、公司的宗旨(公司的使命宣言)
二、公司简介信息
三。各部门的职能和业务目标
第四，公司管理
1.董事会
2.管理团队
3.外部支持(外部人士/会计师事务所/律师事务所/咨询公司/技术支持/行业协会)
会等)
第二章技术和产品
一、技术描述和技术持有
二、产品状态
1.主要产品目录(分类、名称、规格、型号、价格等。)
2.产品特性
3.正在开发/待开发产品简介
4.R&D计划和时间表
5.知识产权战略
6.无形资产(商标/知识产权/专利等。)
第三，产品生产
1.资源和原材料供应
2.现有生产条件和生产能力
3 .扩建设施、要求和费用，以及扩建后的生产能力。
4.原有主要设备和新增设备
5.产品标准、质量检验和生产成本控制
6.包装、储存和运输
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第三章市场分析
一、市场规模、市场结构及划分
二、目标市场的设定
三、产品消费群体、消费模式、消费习惯及影响市场的主要因素分析
四。公司产品的市场现状及产品的市场发展阶段(空白/新发展/高增长/成功)
成熟/饱和)、产品排名和品牌地位
动词 （verb的缩写）市场趋势预测和市场机会
不及物动词行业政策
第四章竞争分析
第一，不存在行业垄断
第二，从市场细分看竞争对手的市场份额
三。主要竞争对手:公司实力、产品(类别、价格、特点、包装、营销和市场)
市场份额等。)
四。潜在竞争对手和市场变化分析
动词 （verb的缩写）公司产品的竞争优势
第五章营销
一、概述营销计划(区域、模式、渠道、预计目标和份额)
二、销售政策的制定(过去/现在/计划)
三、销售渠道、方式、营销环节和售后服务
四、主要业务关系(代理商/经销商/分销商/零售商/加盟商等。)，各级学历。
认定标准和政策(销量/付款期限/付款方式/应收账款/运费方式/折扣政策等。)
动词 （verb的缩写）销售团队和销售福利分配政策
不及物动词促销和市场渗透(模式和安排、预算)
1.主要推广方式
2.广告/公共关系策略的媒体评估
七。产品价格方案
1.定价基础和价格结构
2.影响价格变动的因素及对策
八、销售统计和销售记录，销售周期计算。
九、市场发展规划、销售目标(短期、中期)、销售预测(3 ~ 5年)销量、保有量。
费率和计算基础
第六章投资说明
一、资本需求描述(剂量/期限)
二、资金使用计划和进度
三。投资形式(贷款/利率/利率支付条款/转换-普通股、优先股、股权/通信)
价格等。)
第四，资本结构
动词 （verb的缩写）回报/还款计划
不及物动词资本原始债务结构的描述(时间/条件/抵押/每笔债务的利息等。)
7.投资抵押(是否有抵押/担保物价值和定价依据/定价凭证)
八。投资担保(是否有担保人的抵押/财务报告)
九。吸收投资后的股权结构
X.权益成本
11.描述投资者参与公司管理的程度。
十二。报告(定期向投资者提供的报告和资本支出预算)
十三。支付杂费(是否支付中介费)
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第七章投资回报和退出
一、股票上市
二、股权转让
三。股份回购
四。红利
第八章风险分析
一、资源风险(原材料/供应商)
二、市场不确定性风险
第三，R&D风险
第四，生产不确定性风险
动词 （verb的缩写）成本控制风险
不及物动词竞争风险
七。政策风险
八。财务风险(应收账款/坏账)
九。管理风险(包括人员/人员流动/关键员工依赖)
X.破产风险
第九章管理
一、公司的组织结构
二、管理制度和劳动合同
三、人事计划(设备/招聘/培训/考核)
四。工资和福利计划
动词 （verb的缩写）股份分配和认购计划
第十章业务预测
增资后3 ~ 5年，对公司的销售量、销售额、毛利率、增长率、投资回报率进行测算。
计算基础
第三章XI财务分析
一、财务分析说明
二、财务数据预测
1.销售收入明细表
2.成本明细表
3.工资水平一览表
4.固定资产清单
5.资产负债表
6.利润及分配表
7.现金流量表
8.财务指标分析
(1)反映财务盈利能力的指标
A.财务内部收益率(FIRR)
B.投资回收期(PT)
C.财务净现值(FNPV)
D.投资利润率
E.投资利润和税率
F.资本利润率
G.不确定性分析:盈亏平衡分析、敏感性分析和概率分析。
(2)反映项目偿债能力的指标
A.资产负债比率
B.流动比率
C.流动比率
D.固定资产投资贷款偿还期
第三部分附录
一.附件
1.营业执照复印件
2.董事会成员名单及简历
3.主要管理团队名单及简历
4.技术术语的描述
5.专利证书/生产许可证/鉴定证书等。
6.注册商标
7.企业形象设计/宣传资料(logo设计、宣传册、出版物、包装说明等。)
8.简报和报告
9.场地租赁证明
10.流程图
11.产品市场增长预测图
第二，时间表
1.主要产品目录
2.主要客户名单
3.主要供应商和经销商列表
4.主要设备清单
5.家庭问卷
6.预测分析表
7.各种财务报表和财务估算。
商业计划书中Catch-21的七个基本内容
一份有效的商业计划书应该涵盖以下21个方面，分为七个基本内容、七个必备内容和七个提示性内容，加起来就是一个***21。为方便记忆，暂且称之为商业计划书的“Catch-21”。
七项基本内容
1)执行摘要
一页纸的“项目简介”是商业计划书中最重要也是最具挑战性的内容。像电视广告，如果在15秒内不能引起观众的兴趣，观众就会按遥控器换台。
虽然“项目简介”就像是你商业计划的“迷你版”，但它并不一定要涵盖商业计划的每一个方面。
用一句话描述清楚你的商业模式——也就是你的产品或服务；
一句话，明确陈述为什么你的创新及时解决了用户的问题，填补了市场的空缺；
用一句话描述巨大的市场规模和潜在前景(包括具体数字)；
用一句话概括你的竞争优势；
用一句话形容你和你的团队是“梦幻组合”；
用一句话概括(包括具体数字和时间)你将如何让投资人在最短的时间内盈利；
用一句话说明你要融多少钱，主要用来做什么。
2)产品/服务
产品和服务是你的商业模式，换句话说，你的公司将依靠什么来赚钱？
不要说“我们要做中国最大的东西”或者“最好的东西”。
我相信你是要创业的，对这个内容肯定会有特别的想法。自信地说出来，说出更具体的细节。我洗耳恭听。
3)市场
市场可以从三个方面来看:宏观，微观，如何发展自己的市场。
宏观:你能得到的宏观市场数据，很可能是从iReaserch网站下载的免费报告。这种信息就够了，大部分风投都心知肚明。重要的是和你的产品直接相关的市场数据，也就是你的微观市场和你力所能及的市场。这些数据越详细越好。就算你没有这些数据，VC也会去找。如果你有服务意识，不妨先把VC要做的工作都做了，这样可能会提前拿到钱。
然后，你要解释你如何有效地做市。不要害怕说你需要654.38+00万元做媒体广告，打造企业品牌...初创公司没有钱玩那些奢侈游戏。你怎么不说“我们和联想达成协议，通过他们的渠道捆绑销售，在全国范围内推广.....”
4)竞争者
我不相信有哪个公司没有任何竞争对手。
比如你开发一款全新的节能空调，VC会去找行业老板打听，比如看看海尔有没有类似的产品，或者问海尔为什么不开发这种产品，然后让海尔谈谈对这种产品的看法和意见。......
如果你的竞争对手也是创业公司，不要害怕，你应该比他们做得更好。只要你们的产品比竞争对手的更先进，我们就会支持你们。也许到时候我们会收购我们的竞争对手，这不就解决了竞争的问题吗？
5)团队
对于清华、交大等名校的毕业生来说，自然是千载难逢的亮相机会，海龟们也不例外。哪怕他们只在西半球偏远小镇的学校待几天，也照样能把金子贴在脸上。每个人的工作经历也很重要。如果你在谷歌、微软等大公司工作过，人们可能会想象你的水平堪比谢尔盖和比尔盖茨。可悲的现实是，我们总是根据一个人的标签来判断他的能力。然而，最常引起我注意的，却是那些以优异的成绩考上顶尖名校，然后复读、逃学、退学、退学的人，比如比尔·盖茨、麦克戴尔，他们的歪心思里常常有奇招。
如果你没上过名牌大学，没在著名的大公司工作过，也不要觉得失落。你最好不要含糊地说:“我经验丰富，在某公司工作过……”你可以具体挖掘自己的真实才能，学的什么专业，在公司担任过什么职务，做过什么项目...团队是VC投资的对象，也是VC关注的重点。除了包装自己，记得详细介绍你的团队成员。
6)里程碑
创建一家公司就像盖一栋高楼。地基什么时候完工，什么时候封顶，什么时候翻身，都是工程中的关键节点。
对于早期的初创企业，我最关心的是公司的产品什么时候能顺利通过各种测试，推向市场。公司的账户是什么时候开始有收入的？公司什么时候能收支平衡？
当然，甚至不是我的最终目标。当公司收支平衡时，我有信心给你更多的钱来扩大规模，进一步发展。创业者要明白，不管你创办什么样的公司，越早打破账面平衡越好。一个公司开始有收入，说明其产品有市场价值；一个公司盈亏持平，说明它有盈利潜力；只有盈利的公司才是真正有价值的公司，所以更多的风投会青睐你，给你送更多的钱。
仔细思考你将要迈出的每一个重要步骤，确定你的公司走向成功和辉煌道路上的每一个重要时间节点。
7)财务规划
财务预测是商业计划中最重要的部分之一。但是在创业初期，这是最被忽视的一个方面！早期创业的财务计划是一个可以讲三天三夜的主题。改天我来特别告白一下。以下是一些重要的提示:
除了PPT中对财务计划的一般性介绍，VC通常还要求对感兴趣的项目提供详细的Excel文件。记住:做一个至少3年的理财计划，最好是5年，重点是第一年。写清楚三张表:
-假设(假设)
-损益表(收益表)
-现金流量表(现金流)