最完整的融资商业计划模型

融资商业计划书的大纲是私募基金管理人看到的第一个东西，所以它必须是融资商业计划书主要内容的核心，融资商业计划书的精髓，它必须具有吸引力，才能让投资者感兴趣，希望获得更多关于企业的信息。

内容简短是小结的基本特点，所以要用简洁准确的语言写小结，在做小结的时候一定要尽量把小结的写法控制在2000字左右。总结主要包括以下内容:

1，企业基本信息和联系方式；

2.商业运作；

3、企业总结；

4.管理团队和管理组织；

5.产品的行业状况和市场；

6.融资说明；

7、财务规划与分析(包括资金使用和盈利预测)；

8.退出机制。

(B)企业及其未来

这部分会涵盖企业的大部分业务范围。私募基金想要了解的核心内容是企业业务的独特性以及这种独特性对企业未来盈利前景的动态影响，即私募基金管理人通过对企业独特性的了解，可以确定企业在整个行业的竞争中具有取胜的关键因素。企业及其未来的内容涵盖面很广，主要包括以下内容:

1.企业概况:指企业名称、成立时间、注册资本、实际实收资本、现金和无形资产占股份的比例、注册地、企业性质、主营业务、历史沿革、企业发展阶段、股权结构等。

2.业务性质:简要介绍企业的主要业务，并简要描述相应的产品或服务，使私募基金管理人尽可能了解企业的产品或服务。

3.企业发展历史:包括生产产品或提供服务的时间、企业发展的重要阶段和发展过程中的重大事件。

4.企业前景:可以按时间顺序描述企业未来的业务发展计划，并指出关键的发展阶段。在这一部分，私募股权基金等投资者一般需要了解企业未来几年的业务发展方向及其变化的原因。

如果企业预期未来的业务发展需要受到许多变化因素的检验，应当说明企业发展成功的必要条件。

5.产品或服务的独创性:企业的独特性可以表现在管理团队、产品或服务、融资结构和安排上。简而言之，一个企业只有在产品或服务上独树一帜，才能有良好的盈利前景。

6.产品或服务价格:对企业产品或服务定价策略的描述，包括产品价格、价格形成依据、成本、利润和利润构成等。私募基金需要了解产品定价是否已经充分考虑了所有的影响因素，包括价格的构成，是否在逻辑上被市场接受，产品定价是否反映了竞争条件下的价格趋势，价格是否能够抵御来自市场降价的压力等等。

7.客户群特征:包括客户特征描述、购买动机、产品主要购买者及其购买金额、单批购买金额。

8.产品市场描述:主要描述产品市场。包括行业的总销量、增长率、市场份额，私募基金可以据此把握企业的市场份额。

9.竞争对手或替代产品:主要描述和分析所有竞争产品和竞争对手，特别是分析这些竞争对手的市场份额、年销售额和财务实力。

此外，还需要分析本企业产品的优势。有些企业因为拥有一定的专利权或特许经营权，可能暂时没有竞争对手，但在未来的投资期可能会出现更强大的竞争对手或替代产品。因此，私募基金必须了解潜在的竞争对手，选择进入市场的时机和方式。如果企业不太了解竞争对手，私募股权基金会仔细评估其成长的可持续性和可靠性。

10、营销策略:重点描述产品销售流程和分销渠道。基本环节包括:企业销售方式、广告策略、市场渗透策略、销售障碍、销售人员构成等。基于此，私募基金对企业的营销策略进行分析和评估，了解产品从生产现场到用户手中的全过程。

11.生产技术:产品的制造过程及其影响因素，重点关注企业的生产能力、关键生产环节、质量控制和生产过程，并在此基础上确认企业的生产成本和销售成本。

12.人力资源的构成:包括企业的劳动力资源和现状，生产和销售产品所需的员工形式。主要内容包括:员工地域分布、员工受教育程度、员工培训计划、工资成本、津贴和年终分红、员工与管理层的关系、工会、工作时间、技术人员比例、保密合同和竞业限制合同、员工激励机制等。

13.供应商:企业原材料和必要零部件的供应状况，包括原材料供应商、原材料供应渠道、特殊外协件和关键外购件的供应是否及时可靠。还应提供供应商清单，包括其名称、地址、电话号码、主要联系人、最大供应商和供应量，以及关键供应商和唯一原材料供应商的信息。

14.设备:企业生产所必需的设备的基本条件，包括企业已有的或拟购置的主要设备、固定资产总额及其实现价值、利用现有设备实现的产量和产值、设备的采购周期、设备采购的难易程度、设备安装的难易程度和因经营而产生的特殊技术需求、设备的专用性和抵押价值、设备的维修成本、设备的折旧速度、设备的技术更新速度和设备的竞争优势。

15.资产构成和资本:包括目前固定资产的种类和未来固定资产的投资需求，资产抵押状况，固定资产折旧，目前的生产能力和收入，与融资租赁相关的固定资产和租赁协议文件。

16、专利和商标等知识产权:企业持有或待申请专利和商标的信息，以此判断企业是否真正具有独特性。

17.研究与开发:包括研究与开发支出、已经投入和未来计划投入的资金，以及企业对投入这些R&D资金的目的和效果的说明。

18，涉及纠纷:企业是否涉及或可能涉及各种纠纷，如商业债务关系、用户诉讼、专利纠纷等。

19，* * *管理:在某些特殊行业，* * *管控可能对企业未来发展产生重大影响，如药品或特殊进出口产品的生产，需要披露* * *管控相关法律法规。

(3)企业管理团队

企业管理团队的状况，包括董事、监事、经理和其他关键人员(如核心技术人员)。

1.管理层简历:总经理、副总经理、财务总监等高级管理人员和关键人员名单，包括姓名、年龄、职务、经历和教育程度。

2.管理人员职业道德:企业需要提供管理人员过去卷入的诉讼和纠纷的材料，特别是管理层、董事、监事和大股东是否有破产或不良信用记录。

3.经理人员的薪酬支出，即董事、监事、高级管理人员的收入，以及董事费、咨询费、佣金、奖金、工资等各种费用。

4.股权安排:企业是否为企业内部管理人员安排股票期权。对已享受股票期权的企业管理层成员，应列示期权数量、平均行权价格、已行权数量和未行权数量，对未行权的应说明原因。

5.雇佣合同:涉及关键员工、雇佣原因和雇佣年限以及员工的各种福利安排的劳动合同。

6.利益冲突:充分披露高级管理人员与企业股东之间是否存在亲属关系、家族管理问题等利益冲突。

7.顾问、会计师、律师、贷款银行:为企业提供服务的会计师事务所、律师事务所、贷款银行及其相关人员的顾问名单、姓名、地址、联系电话及费用。

8、企业管理组织结构、部门职能等方面的法人治理结构。

9、企业文化体系的建设。

(四)融资需求及相关说明。

1.建议融资方式:企业选择投资工具的意向和相应条件的细节应提供有针对性的解决方案，为后续的财务安排和结构设计提供依据。

如果出售普通股，应明确:普通股的种类、是否分配股息、股息是否可以累积、股份是否可以赎回、股份的价格和附带的投票权等。

如果出售优先股，需要说明:股息的支付方式，是否有回购安排，是否可以转换为普通股及相应的转换价格，优先股股东的权利等。

出售可转换债券的，应当载明:债权期限、利率、转股价格和比例；如果是股票期权，列出:购买价格、期权行权价格、购买股份数量和期权有效期等。

2.资本结构:企业获得私募股权基金后资本结构的变化。

3.融资抵押和担保:企业是否愿意为获取私募基金提供相应的抵押物；企业能否提供个人或公司担保进行融资:如果是个人担保，提供个人财产证明；如果是企业担保，提供企业的验资报告。

4.经营报告:主要介绍企业在获得私募基金投资后，打算如何向私募基金报告其经营管理情况，如提供月度损益表、资产负债表或年度经审计的财务报表等。

5.资金运用计划:企业对未来几年所需资金以及这些资金用途的详细计划。

6.所有权:融资业务计划书应列出现有股东持股数量和私募基金投资后持股数量，并给出取得所有权的价格；各股东的股权比例；如果考虑土地、建筑物、机器设备或风险股份，这些市场的当前市场价值也需要说明。

7.费用的支付:投资过程中发生的咨询费、律师费等费用的金额及支付方式。

8.私募股权基金对企业管理的介入:私募股权基金一般要求在企业董事会中占有一定席位。如果企业希望私募基金更多地参与企业管理，可以在这里说明，并说明企业需要哪些增值服务，以及提供这些增值服务所支付的费用。

(5)风险因素

解释企业面临的主要风险。虽然私募基金会怀疑企业的客观性，根据自己的评估经验做出独立判断，但企业提出的问题对私募基金的评估是有帮助的。一般来说，风险包括:

1，经营期短，如果企业刚刚成立，经营历史短将是双方讨论的主要风险内容。

2、管理经验，如果管理层年轻，或者刚进入这个领域，这可能会导致经验不足。

3.市场不确定性，以及与销售相关的市场不确定性。

4、生产不确定性，解释任何生产不确定性。

5.债务风险:企业要分析企业的债务情况，是否有足够的偿债能力，让私募基金确认如果企业陷入困境，不得不破产，能收回多少投资。

6.关于对企业核心人物的依赖，企业应向私募基金说明，如果企业任何一个核心人物离职或去世，将会给企业带来的负面影响；谁能代替这个人；谁将领导这个企业？

(六)投资回报和退出

私募股权基金不是为了投资而投资，而是为了获得投资回报，所以企业要向私募股权基金描述最终退出投资的方式。

对于私募股权基金从投资企业的退出方式，企业也要从自身的角度来看待投资退出的问题，尤其是不同的退出方式对企业可能产生的影响。

1.股票发行上市:股票发行上市无疑是投资者和融资者最希望的结果，但也是最困难的。公司上市后，股本社会化使私募基金持有的部分或全部股份得以套现。融资企业应制定发行股票和上市的计划，如上市时间、上市地点、上市方式等。

2.M&A: M&A也是私募基金从目标企业退出的一个重要途径，特别是在资本市场不景气，企业难以在短时间内通过公开发行上市的情况下，也是私募基金从所投资企业退出的一个重要途径。

3.回购:是指私募基金在目标企业投资若干年后，被投资企业以事先约定的价格或采用定价法计算的价格，回购私募基金在该企业中拥有的股份，以实现私募基金的退出。

4.清算:私募基金投资目标企业后，在什么情况下私募基金在无法上市的情况下可以通过企业清算收回投资，也不能进行企业间的并购和目标企业的回购。

(七)经营分析与预测

一个企业应该对其目前的经营状况和项目前景进行综合分析，即根据其财务数据，描述其近几年的财务状况，包括净收入、销售成本、营业费用、利息支出和利息收入，并将这些数据进行分类，让私募基金清楚地了解其经营状况和未来的发展前景。

(八)财务报表

对于处于成长期和成熟期的企业来说，私募股权基金提供一套完整的财务报表是非常重要的，尤其是财务报表没有经过独立审计机构的审核。财务报表一般包括合并资产负债表、合并利润表、现金流量表和表外项目。通过财务报表，私募股权基金可以掌握企业的财务比率、经营成果、偿债能力、应收应付账款、负债等内容。

讲解企业未来五年的财务预测和下一年详细的月度现金流量表，让私募基金大致掌握企业的现金流走向，为企业的价值评估和下一步的审慎考察奠定基础。

(九)相关企业基本情况和财务内容的附件。

为了让私募基金更直观的了解企业的基本情况，融资业务计划书中提到的文件以附件的形式附在计划书中。